Manuais
Como criar autorizações SEPA
As Autorizações SEPA é onde registam as diversas autorizações de débito em conta associadas aos clientes.
info
Informações
Esta funcionalidade está disponível nos planos
Advanced
e
Enterprise
.
manage_search
Tópicos Relacionados
Para obter outras informções sobre campos ou áreas relacionadas com o ecrã de Autorizações SEPA, clique abaixo no tópico pretendido:
Opções disponíveis à entrada do ecrã Autorizações SEPA
Ações genéricas disponíveis à entrada do ecrã Autorizações SEPA
Ações genéricas disponíveis ao consultar registos de Autorizações SEPA
Análises de Autorizações SEPA
Anexos nos registos de recibos
Para aceder ao ecrã de
Autorizações SEPA
deve dirigir-se ao ecrã dos
Clientes
, selecionar o cliente que pretende associar a uma Autorização SEPA e através do painel de Ações de registo (
playlist_play
), no agrupador
Clientes
selecionar a ação de
Criar Autorização SEPA
.
Esta ação irá direcioná-lo para o ecrã de
Autorizações SEPA
com alguns campos pré-preenchidos.
Referência da Autorização:
Este campo identifica unívocamente uma Autorização SEPA. Se este campo estiver vazio no momento de gravar o registo, este campo aparecerá automaticamente preenchido no seguinte formato:
Nº INCREMENTAL + SEPAMNDT + Nº CLIENTE - Nº DE ESTABELECIMENTO.
Esta referência que aplicação sugere já se encontra válida conforme as normas SEPA, no entanto poderá alterá-la à medida das suas necessidades. O campo tem uma capacidade para 35 carateres alfanuméricos.
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Notas
No caso da sua Empresa ter associado o País Portugal, este campo da
Referência da Autorização
do mandato SEPA, deve ter no mínimo 11 carateres. Para o País Espanha o mandato deverá ter pelo menos 12 carateres.
Designação:
Campo para descrição da Autorização SEPA. Será esta a identificação da Autorização SEPA que surgirá na escolha dos mandatos nos Documentos de Faturação (separador
Pagamentos
, campo
Autorização SEPA
) e no ecrã de
SEPA (Débito Direto)
na grelha na coluna
Autorização SEPA
) .
Inativa:
Este campo permite indicar se a Autorização SEPA está ativa ou não. Caso esteja marcada como inativa deixa de poder introduzir documentos com pagamento por débito direto e associar aos mesmos mandatos SEPA com status inativo.
Cliente:
Este campo corresponde ao cliente associado à Autorização SEPA.
N.º de Cliente:
Este campo exibe o número de cliente associado à Autorização SEPA.
Estabelecimento:
Este campo corresponde ao número do estabelecimento ligado ao cliente.
Tipo de Pagamento:
Neste campo temos disponíveis para seleção um dos seguintes itens:
Débito Recorrente
,
Último Débito
e
Débito Pontual
.
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Notas
Débito Recorrente
- As autorizações de débito recorrente são concedidas para efetuar diversas cobranças ao cliente.
As cobranças iniciais constituem a forma de ativar a ADC no sistema de Débitos Diretos SEPA. Desta forma, a aplicação sabe automaticamente que na produção do ficheiro SEPA, a primeira transação deste tipo terá de ir indicada com o tipo de movimento igual a Primeiro Débito (FRST).
Posteriormente as transações seguintes passarão a estar identificadas como Débitos Recorrentes (RCUR).
Último Débito
- Para cancelar uma Autorização de Débito em Conta, deverá apresentar a última cobrança, de uma série de cobranças recorrentes. Desta forma deverá alterar o tipo de pagamento para Último Débito (FNAL). Ao receber o ficheiro xml, a entidade bancária terá indicações para cancelar a Autorização SEPA.
Débito Pontual
- As autorizações de Débito Pontuais (OOFF) são concedidas pelo Devedor para permitir a realização de uma única cobrança.
Data de Assinatura:
Neste campo deve ser preenchido com a data em que a Autorização foi assinada pelo cliente.
No caso de novas autorizações de débitos diretos SEPA, após a receção da ficha de autorização assinada pelo cliente, deverá proceder à atualização deste campo (uma vez que a informação deste campo deve constar num elemento no ficheiro XML que é enviado para o Banco).
Não necessita de ativação:
Ao ativar esta opção, a Autorizaçã SEPA fica com a indicação que já se encontra ativa pelo Banco. Assim, no envio do ficheiro SEPA, a autorização não irá com a indicação de que é o Primeiro Débito (FRST).
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Notas
A aplicação não permitirá a gravação do registo sempre que:
A primeira cobrança tenha o tipo de pagamento igual a Último débito;
Sempre que um débito recorrente que tenha cobranças associadas, seja alterado para débito pontual;
Sempre que um débito pontual que tenha cobranças associadas, seja alterado para débito recorrente;
Sempre que uma autorização SEPA é criada para um cliente que não tem os campos IBAN e BIC preenchidos ou que estão preenchidos de forma inválida, a aplicação envia uma mensagem de alerta para que preencha devidamente esses campos.
O ecrã de
Autorizações SEPA
inclui de base um Relatório designado por
PHC GO Autorizações Mandato SEPA
que pode ser Descarregado em PDF, Impresso ou Enviado por E-mail.
Trata-se do modelo de ADC (Autorização de Débito em Conta) recomendado pela comunidade bancária portuguesa que serve para que a autorização de débito direto seja efetuada corretamente.
Existe também um Análise associada a este ecrã, que pode consultar
aqui
.